高利转贷罪立案标准及量刑

　　高利转贷罪立案标准及量刑？高利转贷罪是套取金融机构信贷资金转贷牟利，违法所得数额较大的行为。立案标准为十万元以上或两年内两次受罚又转贷。量刑一般三年以下，数额巨大处三年以上七年以下，具体量刑由司法机关裁量。具体详细内容和新西兰资讯网小编一起来看看。

　　 一、高利转贷罪立案标准及量刑

　　 高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

　　 立案标准：

　　 -高利转贷，违法所得数额在十万元以上的。

　　 -虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。

　　 量刑规定：

　　 -一般情形。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。这里的“数额较大”，按照相关规定，一般指违法所得数额在十万元以上。

　　 -加重情形。数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。“数额巨大”通常指违法所得数额在五十万元以上。

　　 需要注意的是，具体的量刑会综合考虑案件的各种情节，如犯罪手段、是否有自首、立功等从轻、减轻情节以及是否有累犯等从重情节等，由司法机关根据具体情况依法裁量。

　　 二、高利转贷罪立案标准

　　 高利转贷罪的立案标准依据相关法律规定确定。以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：

　　 一是违法所得数额在十万元以上的。这意味着通过套取金融机构资金并高利转贷获取的非法收益达到十万元及以上，就达到立案标准。

　　 二是虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。这种情况体现对多次违法的严厉打击，即使单次违法所得未达十万元标准，但有相关违法前科且再次实施该行为，同样会被立案追诉。

　　 司法实践中，对于认定是否构成高利转贷罪，需全面审查案件事实和证据，准确判断行为人的行为是否符合立案标准，以维护金融秩序和法律尊严，确保对违法犯罪行为的有效打击和惩处。

　　 三、高利转贷罪获利怎么认定

　　 高利转贷罪获利的认定，主要从以下几方面考量：

　　 一是数额标准。司法实践中，通常会有明确的数额界限来判定是否构成高利转贷罪的获利情形。一般而言，违法所得数额较大是重要判断因素，若转贷获利达到一定金额，就可能被认定构成犯罪。

　　 二是利率差的考量。转贷行为中的利率差是关键。如果转贷的利率明显高于金融机构的贷款利率，且通过这种利率差获取了利益，那么这种获利就可能被认定与高利转贷罪相关。比如，从银行以较低利率贷款后，以远高于该利率转贷给他人并从中赚取差价。

　　 三是实际获利情况。要综合考虑转贷行为实际所获得的利润，包括利息收入以及其他因转贷而产生的经济收益等。不仅仅是单纯的利息差，还可能涉及到一些附带的经济利益，这些都要纳入获利的认定范围。

　　 此外，在具体案件中，还需结合相关证据，如贷款合同、转贷协议、资金流向记录等，准确认定高利转贷行为的获利情况，以确定是否构成高利转贷罪。

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