取17万现金会被列入反洗钱吗

　　取17万现金会被列入反洗钱吗？仅取17万现金通常不直接列入反洗钱监测范围，金融机构依据客户多方面因素识别监测可疑交易。正常支取不会触发关注，但若行为异常，如客户身份不明等，可能被上报调查。现金支取是否列入反洗钱范畴取决于支取情形有无异常。接下来新西兰资讯网小编将为您介绍相关内容。

　　 一、取17万现金会被列入反洗钱吗

　　 仅取17万现金本身通常不会直接被列入反洗钱监测范围。

　　 金融机构等反洗钱义务主体主要是依据客户身份、交易行为、交易目的等多方面因素来识别和监测可疑交易。如果这17万现金的支取是正常的、符合客户日常资金使用规律和财务状况的行为，比如用于正常的生活开销、合法商业经营的资金周转等，一般不会触发反洗钱关注。

　　 然而，如果取款行为存在异常，例如客户身份不明、与客户过往交易模式不符、交易目的可疑（如频繁提取大额现金且无法合理解释资金用途）等，那么金融机构可能会将其作为可疑交易进行上报，进而进入反洗钱调查流程。

　　 总之，现金支取是否被列入反洗钱范畴取决于具体支取情形是否存在异常特征，单纯的一定金额现金支取并不必然导致被列入反洗钱监测。

　　 二、反洗钱金额标准5万还是20万

　　 反洗钱金额标准并非简单固定为5万或20万。

　　 根据相关规定，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务。其中，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报告。

　　 对于非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转，金融机构应当报告。

　　 对于自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转，以及当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转，金融机构也应当报告。

　　 反洗钱金额标准综合考虑多种因素且有不同情形区分，并非单一的5万或20万。

　　 三、金融机构反洗钱三大义务包括什么

　　 金融机构反洗钱三大义务包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。

　　 客户身份识别方面，金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

　　 客户身份资料和交易记录保存方面，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存五年。

　　 大额交易和可疑交易报告方面，金融机构应当按照规定向中国反洗钱监测分析中心报告人民币、外币大额交易和可疑交易。如交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易等属于大额交易范畴；金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动相关的，应提交可疑交易报告。

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