中国外管局点名通报,华人金融公司频涉洗钱,今后将人民币转至新西兰步步惊心

后花园新西兰房地产在线:

人民币兑纽币汇率持续下跌的这一周里,发生了两件大事。

国家外汇管理局点名通报:严查地下钱庄

上周三(7月25日),中国外管局点名通报了一批典型违规案例。

其中包括多起个人利用地下钱庄非法买卖外汇案例。

什么是”地下钱庄”?

“地下钱庄”是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称,是国务院明令取缔的非法金融机构。在新西兰,以换汇为主营业务金融公司则是合法的。内地客户先将人民币打入金融公司指定的内地账户,在扣除较高的手续费后,再按当天的汇率将外币打入客户在新西兰的账户。

在新西兰生活的华人,或多或少都和换汇公司打过交道。在奥克兰最繁华的Queen st走一圈,基本上能集齐新西兰市面上的所有换汇公司。若你留意这些公司的名号,不难发现这些从事换汇业务的金融公司,多为印度人和华人开设。

新西兰重拳出击:多家华人金融公司被控“洗钱”

▶2015年,华人金融公司“钱多多”(Qian Duo Duo Limited)就被新西兰内政部盯上,怀疑其从中国转移了9500万纽币资金到新西兰,却没有保存相关交易信息。今年4月,新西兰内政部以违反新西兰《反洗钱/反恐怖融资法案》为由正式起诉“钱多多”。上周五(7月27日),鉴于证据不足,奥克兰高等法院驳回了内政部提出的判罚249.6万纽币的要求,最终轻判“钱多多”35.6万纽币的罚金。

▶2017年9月,一家华人金融公司“平安金融”被新西兰内政部以违反新西兰《反洗钱/反恐怖融资法案》为由正式起诉奥克兰高等法院。据悉,“平安金融”在2014年~2015年间,为客户转账共计一亿零五百四十万纽币,却没有按照规定保留全部的转账记录和客户信息。今年5月23日,奥克兰高院判罚“平安金融”529万纽币,裁定其董事肖小蓝(音译)“洗钱”罪名成立,并禁止其从事金融行业活动。

新西兰“反洗钱”在行动:哪些人最受影响

新西兰自2013年起开始实施《反洗钱和反恐融资》法规,这些法规适用于银行、赌场、理财顾问以及一些信托和公司服务提供商。2017年8月,新西兰国会通该法案修订版《The Anti-Money Laundering and Countering Financing of Terrorism Amendment Act 2017),简称“AML/CFT”》,修订版的AML/CFT将覆盖银行、律师事务所、会计事务所和房地产公司等多个行业领域。

AML/CFT修订案于2017年8月正式通过

新西兰正循序渐进地,将这些法规的适用范围扩展到以下行业:

  1. 律师、过户代理、信托和公司服务提供商(自2018年7月1日起)
  2. 会计师和会计服务公司(自2018年10月1日起)
  3. 房地产经纪人(自2019年1月1日起)
  4. 高价值商品经销商和新西兰赛马局(自2019年8月1日起)

这就能解释,为什么从今年7月1日起,你在新西兰买房会被律师要求提供资金合法来源证明——这其实是尽责调查,“反洗钱法”并非“新规”,而是被更加严格地执行。而从明年元旦起,房地产中介也将加入到这个队列当中,甄别可疑交易,追踪不明资产来源。

一边是“史上最严外汇管制”,一边是“严厉打击反洗钱”。监管不断强化,死角越来越少。今后想要把人民币转至新西兰将越发艰难。不过无论如何,一定要遵循新西兰和中国的法律法规,切勿侥幸。

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